Accompagnée par OPTIMA CONSEILS lors de son premier achat immobilier en 2018, notre cliente revient aujourd’hui vers nous à la suite d’un changement de situation matrimoniale. Avec son conjoint, elle souhaite concrétiser un nouveau projet d’acquisition. Toutefois, leur banque conditionne le financement à la vente préalable de son bien actuel. 🚨 Le bien commun est…
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Penser que sa banque habituelle est forcément la mieux placée pour financer son projet immobilier est une idée reçue… qui peut coûter cher. Ne pas comparer les offres du marché, c’est risquer de passer à côté de conditions plus avantageuses. 💡 Comparer les banques : 📉 Bénéficier d’un taux d’intérêt compétitif.💵 Optimiser les frais annexes…
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Si l’assurance vie est devenue un produit d’épargne très populaire en France, ce n’est pas un hasard. Elle s’adapte aux objectifs de placements de chacun et présente plusieurs avantages par rapport à d’autres types de placements : 🔢 Fiscalité avantageuse 🏛️ Transmission de patrimoine facilitée 🔓 Souplesse et disponibilité 📊 Large choix de supports : profil de risque…
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Le système de retraite français est en pleine mutation (vieillissement de la population, allongement de la durée de cotisation, déséquilibre entre actifs et retraités, réforme des régimes, etc.). Ces évolutions rendent incertain le niveau des futures pensions de retraite. Il devient évident que compter uniquement sur les régimes obligatoires ne suffise plus pour maintenir son…
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UN BON DOSSIER DOUBLE VOS CHANCES D’OBTENIR LE MEILLEUR PRÊT ! Voici nos conseils pour améliorer significativement votre dossier et maximiser vos chances d’obtenir un prêt. 1. Constituer un dossier solide o Documents justificatifs à jour et complets. o Disposer d’un apport personnel. 2. Assainir sa situation financière o Eviter les découverts o Limiter les…
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Parmi les produits de placement, l’assurance-vie jouit d’une excellente popularité. Avec des sommes disponibles, une rentabilité bonifiée en comparaison aux livrets et une prise de risque maîtrisable par l’épargnant, c’est la formule qui apporte de nombreux avantages. Les voici détaillés, ainsi que les limites à connaître, avec un focus en particulier sur la fiscalité. Frais,…
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Chaque année, au 1er janvier, certaines conditions relatives aux marchés de la banque et de l’assurance évoluent. Entre révisions des dispositifs de défiscalisation, réévaluation de certaines aides et modifications techniques qui peuvent avoir un impact sur vos finances, voici un point complet sur les nouveautés 2023. FINANCES PERSONNELLES : CE QUI CHANGE EN 2023 Le…
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Immobilier à Tournus : Le Logis du Puits d’Or Dans un des plus beaux hôtels particuliers du XVIIIe siècle et en plein centre-ville de Tournus, dans un périmètre classé en secteur sauvegardé, vous y trouverez la dernière opportunité d’acquérir un joli T3 en dernier étage. Entre vue Saône et clocher d’Abbaye, ce bien permettra à…
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Article « Edition Salons » du 09/10/2019 : Réduire le coût de son crédit grâce aux conseils d’un expert.
Au 2e trimestre 2019, les taux des crédits immobiliers ont atteint un niveau historiquement bas. En juin 2019, ils se sont établis en moyenne à 1,25 % (hors assurances), soit un niveau 4,5 fois inférieur à celui du début des années, ils restent sous l’inflation depuis juin 2018, une situation inédite. 0,85 % sur 25…
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