Cette PME a été transmise avec succès en prévision du départ en retraite de ses dirigeants. 🎯 La mission d’OPTIMA CONSEILS : accompagner et coordonner la transmission de l’entreprise de A à Z. ✅ Création d’un dossier de présentation complet : présentation des dirigeants et de leur fonctions, historique de l’entreprise, parc machines, fournisseurs, clients,…
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Le système de retraite français est en pleine mutation (vieillissement de la population, allongement de la durée de cotisation, déséquilibre entre actifs et retraités, réforme des régimes, etc.). Ces évolutions rendent incertain le niveau des futures pensions de retraite. Il devient évident que compter uniquement sur les régimes obligatoires ne suffise plus pour maintenir son…
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Sur recommandation, un jeune entrepreneur nous a sollicités après plusieurs refus de prêt professionnel.Son activité, jugée « à risque » par les établissements bancaires, rendait l’accès au financement particulièrement difficile. Nous avons alors repris son dossier de A à Z pour le rendre solide, cohérent et attractif : ✅ Reprise du prévisionnel avec le cabinet…
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Être travailleur non salarié (TNS), c’est faire le choix de l’indépendance mais cette autonomie s’accompagne aussi d’un revers : une protection sociale nettement inférieure à celle des salariés. En cas d’incapacité totale de travail, d’invalidité, de perte totale d’autonomie ou de décès, le TNS dispose d’une couverture sociale insuffisante et les conséquences financières peuvent alors s’avérer…
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UN BON DOSSIER DOUBLE VOS CHANCES D’OBTENIR LE MEILLEUR PRÊT ! Voici nos conseils pour améliorer significativement votre dossier et maximiser vos chances d’obtenir un prêt. 1. Constituer un dossier solide o Documents justificatifs à jour et complets. o Disposer d’un apport personnel. 2. Assainir sa situation financière o Eviter les découverts o Limiter les…
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DIMINUTION DES INDENMISATIONS Depuis le 1er avril 2025, les indemnités journalières versées par la Sécurité Sociale pour les arrêts de travail débutant à partir de cette date seront diminuées. Cette réforme s’applique aux assurés du régime général, du régime agricole et des artistes auteurs. Pour rappel, la Sécurité Sociale verse des indemnités journalières égales à…
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Avez-vous entendu parler de la loi « Partage de la valeur » ? C’est une loi applicable à titre expérimental, pendant 5 ans à compter du 01/01/2025, qui oblige certaines entreprises à mettre en place un dispositif de partage de la valeur. LES DISPOSITIFS DE LA LOI « PARTAGE DE LA VALEUR » Depuis le 1er janvier 2025, les…
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Qu’advient-il au moment du décès d’un des deux membres d’un couple ? En matière de préparation à la succession, vous avez peut-être des questions pour comprendre comment vous pouvez anticiper (et choisir le meilleur) pour vous et vos proches. Voilà pourquoi nous vous proposons un éclairage sur la protection du survivant du couple et sur les…
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Parmi les produits de placement, l’assurance-vie jouit d’une excellente popularité. Avec des sommes disponibles, une rentabilité bonifiée en comparaison aux livrets et une prise de risque maîtrisable par l’épargnant, c’est la formule qui apporte de nombreux avantages. Les voici détaillés, ainsi que les limites à connaître, avec un focus en particulier sur la fiscalité. Frais,…
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Chaque année, au 1er janvier, certaines conditions relatives aux marchés de la banque et de l’assurance évoluent. Entre révisions des dispositifs de défiscalisation, réévaluation de certaines aides et modifications techniques qui peuvent avoir un impact sur vos finances, voici un point complet sur les nouveautés 2023. FINANCES PERSONNELLES : CE QUI CHANGE EN 2023 Le…
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