Un artisan nous a sollicités afin de réaliser un audit global de sa situation personnelle et professionnelle, incluant l’analyse de ses contrats d’assurance ainsi que de ses financements. Son objectif : bénéficier de notre expertise de courtier et d’une approche transparente pour évaluer la pertinence de ses dispositifs existants. 🎯 Analyser les contrats en place…
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Transmettre son entreprise est un moment clé, important sur le plan humain, financier et fiscal. Que la transmission se fasse dans un cadre familial, à un salarié ou à un tiers, l’anticipation (idéalement 3 à 5 ans avant) et un bon accompagnement sont essentiels. 🔍 Auditer l’entreprise : diagnostic financier et juridique, identification des forces…
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Sur la recommandation d’un de ses confrères, nous avons accueilli un professionnel de santé en libéral qui souhaite épargner en vue de sa retraite. En tant que travailleur sous le statut BNC, il cherche à se constituer un revenu complémentaire pour pallier les carences de son régime de retraite obligatoire. 🎯 La mission d’OPTIMA CONSEILS…
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Si l’assurance vie est devenue un produit d’épargne très populaire en France, ce n’est pas un hasard. Elle s’adapte aux objectifs de placements de chacun et présente plusieurs avantages par rapport à d’autres types de placements : 🔢 Fiscalité avantageuse 🏛️ Transmission de patrimoine facilitée 🔓 Souplesse et disponibilité 📊 Large choix de supports : profil de risque…
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Cette PME a été transmise avec succès en prévision du départ en retraite de ses dirigeants. 🎯 La mission d’OPTIMA CONSEILS : accompagner et coordonner la transmission de l’entreprise de A à Z. ✅ Création d’un dossier de présentation complet : présentation des dirigeants et de leur fonctions, historique de l’entreprise, parc machines, fournisseurs, clients,…
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Le système de retraite français est en pleine mutation (vieillissement de la population, allongement de la durée de cotisation, déséquilibre entre actifs et retraités, réforme des régimes, etc.). Ces évolutions rendent incertain le niveau des futures pensions de retraite. Il devient évident que compter uniquement sur les régimes obligatoires ne suffise plus pour maintenir son…
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Sur recommandation, un jeune entrepreneur nous a sollicités après plusieurs refus de prêt professionnel.Son activité, jugée « à risque » par les établissements bancaires, rendait l’accès au financement particulièrement difficile. Nous avons alors repris son dossier de A à Z pour le rendre solide, cohérent et attractif : ✅ Reprise du prévisionnel avec le cabinet…
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Être travailleur non salarié (TNS), c’est faire le choix de l’indépendance mais cette autonomie s’accompagne aussi d’un revers : une protection sociale nettement inférieure à celle des salariés. En cas d’incapacité totale de travail, d’invalidité, de perte totale d’autonomie ou de décès, le TNS dispose d’une couverture sociale insuffisante et les conséquences financières peuvent alors s’avérer…
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UN BON DOSSIER DOUBLE VOS CHANCES D’OBTENIR LE MEILLEUR PRÊT ! Voici nos conseils pour améliorer significativement votre dossier et maximiser vos chances d’obtenir un prêt. 1. Constituer un dossier solide o Documents justificatifs à jour et complets. o Disposer d’un apport personnel. 2. Assainir sa situation financière o Eviter les découverts o Limiter les…
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DIMINUTION DES INDENMISATIONS Depuis le 1er avril 2025, les indemnités journalières versées par la Sécurité Sociale pour les arrêts de travail débutant à partir de cette date seront diminuées. Cette réforme s’applique aux assurés du régime général, du régime agricole et des artistes auteurs. Pour rappel, la Sécurité Sociale verse des indemnités journalières égales à…
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