Notre client, cuisinier dans un restaurant à la réputation bien établie, aspirait à l’entrepreneuriat. Son ambition ? Créer un établissement à son image avec une cuisine et une identité qui lui ressemblent. ➡️ Mais par où commencer ? C’est là qu’il nous a contactés ! 🤝 Nous l’avons accompagné à chaque étape, bien au-delà de l’aspect…
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Cette cliente nous a été adressée par son gestionnaire de patrimoine afin d’être accompagnée dans la recherche d’une solution de financement adaptée à une situation atypique et complexe. Notre rôle a été d’analyser sa situation dans sa globalité, de comprendre ses enjeux patrimoniaux et de construire une solution cohérente avec ses objectifs de vie et…
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Opter pour la mutuelle la moins chère peut sembler avantageux à première vue… jusqu’au jour où les garanties ne répondent pas à vos besoins. Une complémentaire santé doit avant tout être adaptée à votre situation réelle ! 💡 Une mutuelle doit couvrir vos besoins réels : ✅ Des garanties en cohérence avec votre profil et celui…
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Dans toute entreprise composée de plusieurs associés, de nombreuses questions se posent lorsqu’un évènement dramatique touche l’un d’entre eux. Que se passe-t-il lorsqu’un associé disparaît ? Les autres associés sont-ils protégés ? Les statuts d’une entreprise suffisent-ils à eux seuls pour fixer les modalités de gestion de cette situation ? Trop souvent, on pense à…
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Accompagnée par OPTIMA CONSEILS lors de son premier achat immobilier en 2018, notre cliente revient aujourd’hui vers nous à la suite d’un changement de situation matrimoniale. Avec son conjoint, elle souhaite concrétiser un nouveau projet d’acquisition. Toutefois, leur banque conditionne le financement à la vente préalable de son bien actuel. 🚨 Le bien commun est…
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Penser que sa banque habituelle est forcément la mieux placée pour financer son projet immobilier est une idée reçue… qui peut coûter cher. Ne pas comparer les offres du marché, c’est risquer de passer à côté de conditions plus avantageuses. 💡 Comparer les banques : 📉 Bénéficier d’un taux d’intérêt compétitif.💵 Optimiser les frais annexes…
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Dans toute entreprise, certaines personnes occupent une place déterminante dans le bon fonctionnement de l’activité. Leur absence, qu’elle soit temporaire ou définitive, peut entraîner des conséquences lourdes : désorganisation, baisse du chiffre d’affaires, tensions de trésorerie, voire mise en péril des emplois. C’est précisément dans ce contexte que le contrat Homme Clé, encore trop peu…
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Préparer sa retraite correctement, c’est s’en occuper maintenant, qu’importe son âge et sa situation professionnelle. Une retraite préparée, c’est une retraite maîtrisée et sans surprises. 🔍 Avoir une vision claire sur sa future retraite : consulter son relevé de carrière, vérifier sa carrière, identifier les trous/anomalies dans sa carrière (années incomplètes), estimer le montant de sa…
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Un artisan nous a sollicités afin de réaliser un audit global de sa situation personnelle et professionnelle, incluant l’analyse de ses contrats d’assurance ainsi que de ses financements. Son objectif : bénéficier de notre expertise de courtier et d’une approche transparente pour évaluer la pertinence de ses dispositifs existants. 🎯 Analyser les contrats en place…
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Transmettre son entreprise est un moment clé, important sur le plan humain, financier et fiscal. Que la transmission se fasse dans un cadre familial, à un salarié ou à un tiers, l’anticipation (idéalement 3 à 5 ans avant) et un bon accompagnement sont essentiels. 🔍 Auditer l’entreprise : diagnostic financier et juridique, identification des forces…
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