Un artisan nous a sollicités afin de réaliser un audit global de sa situation personnelle et professionnelle, incluant l’analyse de ses contrats d’assurance ainsi que de ses financements.

Son objectif : bénéficier de notre expertise de courtier et d’une approche transparente pour évaluer la pertinence de ses dispositifs existants.

🎯 Analyser les contrats en place et vérifier leur pertinence.

🏦 Prêt immobilier et assurance emprunteur : renégociation des conditions, générant une économie de 38 000 € sur le coût total du financement.

🛡️ Prévoyance individuelle : mise en place d’un nouveau contrat offrant des garanties renforcées tout en maîtrisant le budget.

🩺 Santé individuelle et collective : maintien des contrats actuels, jugés adaptés et performants.

🎯 Identifier les risques non couverts, et potentiellement lourds de conséquences.

👤 Homme Clé : déploiement d’une solution protégeant l’entreprise en cas d’incapacité du dirigeant.

📉 Plan d’épargne retraite : structuration d’une stratégie de préparation à la retraite du travailleur non salarié, avec une optimisation fiscale.

🤝🏻 Aujourd’hui, notre client bénéficie d’une situation sécurisée et optimisée, répondant à ses besoins tout en limitant les coûts et en anticipant les risques majeurs.

🌟 Chez Optima Conseils, nous privilégions une approche globale et indépendante : nous conservons les contrats pertinents, les renforçons si nécessaire, et proposons des solutions sur mesure lorsque des ajustements s’imposent.