Sur la recommandation d’un de ses confrères, nous avons accueilli un professionnel de santé en libéral qui souhaite épargner en vue de sa retraite. En tant que travailleur sous le statut BNC, il cherche à se constituer un revenu complémentaire pour pallier les carences de son régime de retraite obligatoire.

🎯 La mission d’OPTIMA CONSEILS : proposer une solution d’épargne à long terme sur-mesure.

✅ Audit client : étude de sa situation, évaluation de ses objectifs, définition du profil financier à travers un questionnaire détaillé.

✅ Présentation des produits d’épargne et de leur plafond de déductibilité.

✅ Optimisation du gain fiscal et projection à la retraite.

✅ Orientation vers un Plan d’Epargne Retraite (PER).

Pourquoi lui avoir conseillé un PER ?

➡️ Des versements déduits de son revenu professionnel (BNC).

➡️ Adaptation à son profil financier « dynamique » : diversification du placement avec préconisation des unités de compte.

➡️ Optimisation du rendement par des versements programmés pour lisser les points d’entrée sur les marchés.

🌟 Avantage fiscal : réduction de son imposition dans la limite des plafonds réglementaires.

📂 Un Plan d’Épargne Retraite conçu sur mesure en fonction des besoins et attentes de notre client, et qui sera réévalué chaque année afin de suivre l’évolution de ses objectifs et d’optimiser son rendement.